作者︰test
發表時間︰2012/7/28 下午 06:00:20

教育部通過「私校教職員退撫儲金自主投資實施辦法」，私校教職員退撫儲金明年開放自主投資之相關報導

●整理：廖建中（高雄市教育產業工會副理事長）

101年7月24日，教育部通過「私校教職員退撫儲金自主投資實施辦法」，將授權私校退撫儲金管理會訂定「自主投資實施計畫」，讓教職員彈性運用退撫儲金理財，讓私校教職員可選擇「保守型」、「平衡型」、「積極型」三種不同風險的投資標的，進而提高退休所得。

教育部表示，後續將由財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金管理委員會，訂定進一步的實施計畫，預計明年實施。


轉貼相關報導：

●●●1010724中央社_私校退撫儲金 開放自主投資●●●
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私校退撫儲金 開放自主投資

中央社 – 2012年7月24日 下午7:00

（中央社記者陳至中台北24日電）教育部今天通過相關辦法，未來私校教職員退撫儲金，將開放自主投資，預估會有3種不同風險的投資組合供選擇。

教育部表示，這是國內首度大規模開放教職員退撫金自主投資，但只限定私校，公立學校教職員目前不開放。目前私校退撫儲金規模約新台幣136億元。

教育部今天通過「私校退撫儲金自主投資實施辦法」，允許儲金管理委員會訂定實施計畫，未來私校教職員可依自己的人生規劃、風險偏好，選擇適合的投資組合。

教育部人事處專門委員賴俊男表示，過去私校退撫儲金操作較為保守，投資效果相當於買2年期定期存款，有教師反映不符所需，希望能開放更多樣化的投資組合。目前初步規劃，將開放保守型、平衡型、積極型3種投資組合，風險各有不同，保守型保障2年期定期存款最低收益，其餘兩型則必須自負盈虧。

賴俊男說，香港、新加坡等國都已有類似的措施，自主投資就像買基金，自然有賺有賠，教職員必須接受風險評估和理財教育訓練，才能選擇「平衡型」或「積極型」的投資組合，避免退休金都被賠光了，影響人生規劃。

教育部表示，將由財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金管理委員會，訂定進一步的實施計畫，最快明年實施。1010724


●●●1010724國立教育廣播電台_私校教職員退撫儲金　明年開放自主投資●●●
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私校教職員退撫儲金　明年開放自主投資

作者： 徐詠絮 | 國立教育廣播電台 – 2012年7月24日 下午5:37

私立學校教職員退撫儲金可望明年開放自主投資，教育部部務會報通過相關實施辦法，將授權私校退撫儲金管理會可訂定自主投資實施計畫，讓私校教職員在退撫儲金部分，可選擇保守型、平衡型、積極型等不同風險的投資標的，希望能提高退休所得，預計6萬3千多名私校教職員將適用。

教育部部務會報通過《私校教職員退撫儲金自主投資實施辦法》，讓私校退撫儲金開放自主投資有法源依據，教育部人事處專門委員賴俊男表示，99年起實施的私校退撫儲金新制，從確定給付制改為確定提撥制，由教職員、學校及主管機關按月提撥退休準備金，這筆錢原本由儲金管理會管理，但因為每位私校教職員有不同退休需求，有些人認為可把這筆錢透過投資提高收益，但每個人的風險屬性不同，因此，未來將成立網路平臺，讓私校教職員可上網選擇保守型、平衡型、積極型等不同的投資方式，其中，選擇保守型將給予最低兩年期定期存款收益保證，平衡型可能會有一半經費買股票債券等投資，積極型則有七、八成經費買股票債券等投資，結果自負盈虧。至於私校教職員退撫自主投資的時程，教育部表示，預計明年儲金管理會將依法訂定實施計畫，提報儲金監理會審議及教育部核定後實施。


●●●1010724中廣新聞網_私校退撫儲金 開放教職員自主投資●●●
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私校退撫儲金 開放教職員自主投資

2012-07-24 18:26  新聞速報  【中廣新聞／陳映竹】

    私立學校教職員的退撫儲金將開放自主投資。目前全國六萬三千名的私校教職員按月提撥退休準備金，統一由儲金管理會管理投資，不過每個人有不同投資需求，教育部修法，最快明年一月起，讓私校教職員可選擇「保守型」、「平衡型」、「積極型」三種不同風險的投資標的，進而提高退休所得。

    教育部部務會報通過「私校教職員退撫儲金自主投資實施辦法」，把退撫儲金的投資決定權，還給私校教職員。政府從九十九年起實施私校退撫儲金新制，由教職員、學校及主管機關按月提撥退休準備金，由儲金管理會管理，教育部人事處專門委員賴俊男指出，目前的兩年期定存收益是2.7倍，如果購買股票、債券則增加4倍到4.5倍，每個人投資想法不同，未來設置網路平台，私校教職員可經由風險評估，自行選擇投資組合「保守型」、「平衡型」、「積極型」。

    賴俊男說，未來投資由私校教師盈虧自負，選擇保守型將給予最低兩年期定期存款收益保證，平衡型有一半經費買股票債券投資，積極型則有七、八成經費買股票債券投資。


●●●1010724大成報_教育部通過私校退撫儲金自主投資實施辦法●●●
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教育部通過私校退撫儲金自主投資實施辦法

大成報 (2012-07-24 15:18)

【記者黃俞珍/台北報導】教育部通過私校退撫儲金自主投資實施辦法係依學校法人及其所屬私立學校教職員退休撫卹離職資遣條例第10條第1項訂定，按99年1月1日施行之私校退撫儲金新制，改變過去退休經費籌措方式，及按年資與最後退休薪級核算之確定給付制，變更為教職員、學校及主管機關按月撥繳退休準備金之確定提撥制。

又確定提撥制之個人帳戶，其退休金領取之金額多寡與儲金撥繳數額及操作績效緊密相關，為因應每位私校教職員之不同退休需求，該提撥制遂設計逐步開放其個人帳戶自主投資。

本辦法通過後，財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金管理委員會（以下簡稱儲金管理會）應依本辦法，訂定自主投資運用實施計畫，辦理私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金自主投資運用選擇，負責篩選投資標的，委託金融機構經營，以兼顧儲金之收益性、安全性及穩健性；針對不願承擔投資風險之教職員，仍提供最穩健之投資標的，即經儲金管理會評定風險程度最低之投資標的組合，並給予最低二年期定期存款收益保證。

自主投資之開放讓私立學校教職員自行決定投資方式，得依個人之理財知識、風險偏好及生涯階段等不同情況，選擇適合之投資組合，經由時間累積所生之複利效果，退休所得預期可收提高之效。本辦法僅規範儲金管理會實施自主投資原則性及必要性規範，至私校教職員實施自主投資時程將俟儲金管理會訂定實施計畫，報儲金監理會審議通過，及教育部核定後，再另行公告實施。本辦法於101年7月12日修正發布施行。

學校法人及其所屬私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金自主投資實施辦法總說明

九十九年一月一日施行之私校退撫儲金新制，改變過去退休經費籌措方式，由按年資及最後退休薪級核算之確定給付制，變更為教職員、學校及主管機關按月撥繳退休準備金之確定提撥制。又確定提撥制之個人帳戶，其退休金領取之金額多寡與儲金撥繳數額及操作績效緊密相關，為因應每位私校教職員之不同退休需求，該提撥制遂設計逐步開放其個人帳戶自主投資，由私立學校、學校法人及教職員代表所組成之財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金管理委員會（以下簡稱儲金管理會）負責篩選投資標的，委託金融機構經營，以兼顧儲金之收益性、安全性及穩健性；針對不願承擔投資風險之教職員，另提供最穩健之投資標的，即經儲金管理會評定風險程度最低之投資標的組合，並給予最低二年期定期存款收益保證。

自主投資之開放讓私立學校教職員自行決定投資方式，得依個人之理財知識、風險偏好及生涯階段等不同情況，選擇適合於己之投資組合，經由時間累積所生之複利效果，退休所得預期可收提高之效。

至一百零一年四月止，私校退撫儲金規模約新臺幣一百三十六億元，連同新制施行前原基金約新臺幣八十一億元，合計共約新臺幣二百一十七億元，其儲金已達相當規模，為依教職員之年齡與投資風險屬性適時推出不同投資組合，提供教職員自主投資時之多元選擇，以符合其最適切之退休規劃。依學校法人及其所屬私立學校教職員退休撫卹離職資遣條例第十條第一項規定：「依第八條規定撥繳退撫儲金，儲金管理會應審酌儲金規模情形，設計不同收益、風險之投資標的組合，提供教職員選擇；其實施辦法，由中央主管機關定之。」爰訂定「學校法人及其所屬私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金自主投資實施辦法」。共計八條，其重點如下：
一、自主投資運用實施計畫之訂定、內容，及其所需之審議、核定程序。（第二條）
二、專屬平台之建立與其功能，及受委託之金融機構管理投資帳戶之方式與所提供之投資報告。（第三條）
三、實施計畫之運用範圍、所應提供投資標的組合之數量、投資標的之選定方式與轉換作業，及學校人事單位辦理自主投資作業之職責。（第四條）
四、應辦理教職員風險評估及理財教育訓練，並提供教職員培養自主選擇投資標的之能力。（第五條）
五、投資標的組合有重大影響教職員權益情事時，儲金管理會應即採取必要措施。（第六條）
六、儲金管理會應檢視績效執行情形，並提供相關管理、會計報表。（第七條）


●●●1010725聯合報_私校退撫儲金 開放自主投資●●●
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私校退撫儲金 開放自主投資

【聯合報╱記者陳智華／台北報導】 2012/07/25

教育部最近通過私校退撫儲金自主投資實施辦法，未來私校教職員的退撫儲金，將開放個人自主投資，預估會有3種以上不同風險的投資組合可供選擇。預計明年起實施。

教育部人事處專門委員賴俊男表示，香港、澳洲等都有類似措施，但自主投資有賺有賠，私校教職員必須接受風險評估和理財教育等訓練，才能選擇平衡型或積極型的投資組合。教育部也要求有停損設計，避免退休金賠光了，影響人生規畫。

私校退撫儲金新制99年1月施行，6萬3千多位私校教職員工每月都提撥退撫儲金，到目前為止，退撫儲金規模約160億元。這是國內首度大規模開放教職員退撫金自主投資，但只限定私校，公立學校教職員不開放。

賴俊男指出，過去私校退撫儲金操作較為保守，採兩年期定期存款收益保證。

教育部說，私校教職員工針對自己提撥的退休金，有權利選擇投資組合和風險，有了法源之後，財團法人中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金管理委員會要提出計畫，並經監理會審議通過，及教育部核定後實施。

賴俊男表示，儲金管理會目前規畫開放包括保守型、平衡型、積極型3種以上的投資組合，風險各有不同，保守型保障兩年期定期存款最低收益，其餘兩型則必須自負盈虧，一年可以轉換至少一次。


●●●1010725自由時報_私校退撫儲金 開放自主投資●●●
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私校退撫儲金 開放自主投資

2012-7-25
「私校退撫儲金」將首開先例讓私校教職員「自主投資」！教育部通過私校退撫儲金自主投資實施辦法，6萬3000名私校教職員最快明年將可自行選擇保守型、平衡型與積極型等其中一種，但相對也需自負風險。

私校教職員退休後，若估計可領350萬元退休金，如果選擇將退休金投入「年金產品」，也能採「月退俸」，每個月估可領1萬6000元。

全國教師工會總聯合會副理事長吳忠泰認為，教育部能增加不同投資組合讓老師自選，教師工會支持，但呼籲應多宣導，協助合理判斷、減少風險。 （記者林曉雲、胡清暉、陳怡靜）


●●●1010725國語日報_私校退撫儲金　開放自主投資●●●
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私校退撫儲金　開放自主投資

楊惠芳／臺北報導(2012/7/25)

　私校教職員退撫儲金，可望從明年起開放自主投資。教育部部務會報通過《私校教職員退撫儲金自主投資實施辦法》，將授權私校退撫儲金管理會訂定「自主投資實施計畫」，讓教職員彈性運用退撫儲金理財，自主選擇不同風險的投資標的，希望能提高退休所得，預計六萬三千多名私校教職員適用。

　教育部人事處專門委員賴俊男表示，「私校退撫儲金」原本由儲金管理會管理，但因每名私校教職員有不同退休需求，風險屬性也不同，有些人認為可把這筆錢透過投資提高收益；有的人比較保守，希望穩健獲利。因此，未來將讓教職員自行選擇保守型、平衡型、積極型等不同的投資組合。

　保守型教職員，可選擇由儲金管理會評定風險程度最低的投資標的組合，並給予最低兩年期定期存款收益保證。選擇平衡型、積極型，就沒有收益保證，但可能有較高獲利，風險也較高，盈虧自負。

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